Maxflix は、キャッシュ フロー、納税期限、バッファーをリアルタイムで分析します。これは、実際にどれだけの現金が遊休しているかを示します。リスクの低い選択肢を推奨します。あなたはコントロールを維持できます。
ほとんどの中小企業は税金や給与のために余分な現金を保有しています。その警戒は賢明だ。難しいのは、どのくらいの量をどのくらいの期間保持すべきかを正確に知ることです。
税金引当金は数か月間当座預金口座に残されます。季節的余剰は次の四半期を待ちます。財務部門のリーダーは手動で調整し、デフォルトで保守的に行動します。
これにより資本は静的なままになります。また、決定が文書化されないままになります。コストが変化する場合、なぜバッファーが設定されたのか明確な記録はありません。
| 手動によるアプローチ | Maxflix 予測分析 |
|---|---|
| 静的スプレッドシート | ライブフィードからのリアルタイムのキャッシュフローと流動性の予測 |
| バッファ推測を修正 | 給与、サプライヤー、季節性から計算された運転資本バッファー |
| 税金準備金が事業と混在している | VAT と法人税の引当金は期限によって囲われています |
| 感触によってリスクを評価する | すべての推奨事項についてのリスク スコアリングとシナリオ テスト |
| 監査記録がない | 根拠、制約、次回レビュー日を含む実用的な概要 |
Maxflix は、B2B データ インテリジェンス プラットフォームです。資金は移動しません。大量の財務データと市場データを分析し、その分析をカスタマイズされた低リスクの推奨事項に変換します。
複雑さではなく明確さを必要とするマネージングディレクターや財務責任者向けに設計されています。すべての出力には、何がわかっているか、何が想定されているか、次に何を確認する必要があるかが記載されています。
Maxflix は元帳、銀行取引、支払いパターンをまとめて処理します。次に、利回り、リスク、タイミングを 1 か所でモデル化します。
毎日の流入と流出を追跡します。 30日、60日、90日のポジションをご覧ください。給与やサプライヤーに影響を与える前に、不足額にフラグを立ててください。
支払いの遅延、コストの上昇、季節的な落ち込みに対するシナリオをテストします。現金の保有と短期の低リスクのポジションを比較してください。
何を保持するか、何を分離するか、何を割り当てることができるかなど、ランク付けされたブリーフを受け取ります。各項目には、期間、アクセス、制約が表示されます。
セキュリティは Maxflix の中核です。財務責任者や IT レビュー担当者が迅速に評価できるよう、アーキテクチャをわかりやすい言葉で公開しています。
AES-256 保存されているすべての金融データの保存時の暗号化TLS 1.3 すべての接続で転送中の暗号化ブラックボックスはありません。各段階で、会計士がフォローできるチェック可能な出力が生成されます。
読み取り専用フィードを介して会計口座と銀行口座をリンクします。データは接続時に暗号化され、ギャップがないか検証されます。
給与、家賃、サプライヤー、季節性からバッファーを計算します。まずは90日間の中核的な義務を守りましょう。
流動性リスクについて各余剰ウィンドウをスコア化します。推奨する前に、支払いの遅延と費用のショックをテストしてください。
金額、条件、アクセス条件、レビュー日などの実用的な概要を受け取ります。独自のシステムで承認または拒否します。
シナリオを選択して、Maxflix が決定をどのように構成するかを確認します。以下の図は構造を説明するものであり、収益を約束するものではありません。
サービス会社は毎月税金を積み立てます。引当金は支払い期限の 6 か月間積み立てられます。現金は当座預金口座に眠ったままになっています。
決定結果: 即時アクセスを維持する必要があるもの、保護されるもの、および申請前の次のレビューポイントを示す日付付きの計画。
ある小売業者は第 4 四半期にピークを迎え、第 1 四半期まで黒字を維持します。取締役たちは、サプライヤーを維持するか、再投資するか、保有するかを議論します。
決定結果: 保持バッファーと割り当て可能な余剰が明確に分割され、それぞれに流動性日付が添付されます。
メーカーは、材料価格の上昇や顧客の支払い遅延に備えてバッファーを確保しています。バッファーが大きすぎるか薄すぎます。
決定結果: リリースまたは補充のトリガーを含む文書化されたバッファポリシー。取締役会と共有されます。
短い答え。専門用語はありません。 IT レビューのための技術的な詳細が必要な場合は、お問い合わせください。
データは保存時は AES-256 で暗号化され、送信時は TLS 1.3 で暗号化されます。アクセスは、MFA および最小特権ロールによるゼロトラスト原則に従います。ホスティングはイギリスです。すべてのアクティビティは完全な監査証跡とともに記録されます。
いいえ。Maxflix は推奨事項のみを提供します。読み取り専用接続を使用するため、支払いを開始できません。意思決定はすべて自分の銀行または会計システムで実行します。
給与、サプライヤーの支払い、納税期限、季節性を分析します。まず、30 日、60 日、90 日間に必要なバッファーを計算します。タイミング制約のあるバッファーより上のバランスのみが、潜在的にアイドル状態として分類されます。
管理は英国のデータ保護要件と標準的な財務記録管理慣行に合わせて行われます。当社は、会計士または監査人向けにデータ処理契約、保存スケジュール、エクスポート可能な監査ログを提供します。
Xero、QuickBooks、Sage に加え、Open Banking の読み取り専用フィードを介して英国の大手銀行と統合しています。 Connections can be revoked at any time. CSV インポートは、直接フィードがサポートされていない場合に使用できます。